第五百六十七章 老魏要来交流
这几天学习特别多，每天都要写心得，徐海斌真学习怕了，一接到韩老板的电话就开始利用大数据研判kkxs9○ cc
黄栋怀疑有问题的那家公司，不但谢萌之前盯过，连耿万雨都盯过，掌握的情况不少，至少确定其涉嫌侵犯公民隐私，只是因为没发现其它问题，一直没采取行动kkxs9○ cc
他研究了一个多小时，基本搞清楚那家公司，确切地说是那家公司的两个主要负责人是通过什么方式非法牟利的，当即申请查询两个嫌疑人的银行交易记录kkxs9○ cc
考虑到经侦支队和崇港分局经侦大队手头上都有大案要侦办，张宇航和陈长俊商量了下，决定由指挥中心以情报支队的名义立案侦查kkxs9○ cc
获得两位主任批准，徐海斌就和同事张小平一起，带着手续赶到银行查询kkxs9○ cc
不查不知道，一查吓一跳，赶紧拿着银行流水单回来向两位主任汇报kkxs9○ cc
“我们通过查询他们的个人银行账户交易记录发现，2019年6月至今，他们名下的四个账户，每月的流水量都超过百万元，量最高的时候，能达到七百多万！”
张宇航打开笔记本，示意徐海斌说慢点kkxs9○ cc
徐海斌点点鼠标，指着大屏道：“我们通过大数据研判发现，他们的活动轨迹几乎都在滨江，但其刷卡消费的地点却是天南海北，其中主要是在北湖省kkxs9○ cc
再根据特情中队提供的线索加以研判，基本判定他们是利用部分银行推广刷卡扫码支付，商户刷卡或扫码收款免手续费的空子，套取现金返现和积分，非法牟利kkxs9○ cc”
张宇航抬头问：“商户为什么会配合他们？”
“从特情中队提供的情况看，他们在虚假交易时，会给商户支付千分之三的手续费，商户把他们虚假交易的钱打到他们的银行卡上，至此完成一个完整的套现活动kkxs9○ cc”
徐海斌顿了顿，继续道：“比如说某银行推出过一个活动，月消费达到五十万元，则给予五千元的现金返利kkxs9○ cc他们虽然给配合虚假交易的商户支付了手续费，但与银行给的返利相比，他们依然有利可图kkxs9○ cc”
想到接下来会参与侦办，不用再天天学习，天天写心得，张小平激动地补充道：“推广POS机，他们赚钱kkxs9○ cc利用虚假交易套现返利，他们又赚一笔钱kkxs9○ cc
并且刷卡消费是有积分的，可以用于住酒店、升飞机舱，兑换景点门票、换诸如手机、充电宝之类的商品等等kkxs9○ cc他们就把这些权益挂在第三